Redukce rizik v dodavatelsko-odběratelských vztazích
Napište nám
O Factoringu
Factoring České spořitelny, a.s. je moderní finanční společnost působící v oblasti factoringových operací. Pro naše klienty nabízíme financování, správu a inkaso pohledávek, případně ručení za nezaplacení vůči smluvně dohodnutým odběratelům.
Jsme členem Finanční skupiny České spořitelny a.s., která vlastní 100% podíl v naší společnosti.
Jsme členem největší sítě factoringových společností na světě Factors Chain International (FCI) (s více jak 200 členy ve více než 60 zemích světa).
Jsme zakládajícím členem Asociace factoringových společností v České republice.
Naše výhody:
Poskytujeme financování pro podnikatelské subjekty působící ve sféře výroby, obchodu a služeb.
Disponujeme systémem, který umožňuje poskytovat factoringové služby na základě mezinárodních standardů.
Šíře námi poskytovaných služeb je srovnatelná se službami, které poskytují největší mezinárodní factoringové společnosti.
Individuální přístup ke klientovi.
Při větším počtu odběratelů možnost využití více forem spolupráce.
Komplexnost služeb v nabídce silné Finanční skupiny ČS.
Regionální působnost obchodních reprezentantů.
Krátký schvalovací proces spolupráce a pružné jednání ohledně požadavků stávajících klientů.
Hlavními důvody pro využití factoringových služeb bývá nedostatek pracovního kapitálu pro expanzi firmy, potřeba efektivnějšího plánování cashflow, či pojištění pohledávek.
Naše služby využívají:
podniky malé a střední velikosti s ročním obratem od 30 milionů Kč, které pravidelně dodávají zboží nebo služby více domácím či zahraničním odběratelům a poskytují jim prodlouženou splatnost 14 až 90 dní,
větší společnosti, které si nechtějí navyšovat úvěrovou angažovanost (factoring nenavyšuje cizí zdroje podniku) nebo "outsourcují" kompletní správu pohledávek, čímž docilují zlepšení platební morálky odběratelů, ale i snížení administrativy a v konečném důsledku i poklesu fixních nákladů.
Obecně naše služby řeší potřeby klientů, kteří:
mají na základě expanze vyšší finanční potřeby než umožňuje schválený limit bankou
plně nesplnili kriteria schvalovacího procesu banky, ale mají bonitní strukturu odběratelů
mají potřebu dodatečných zdrojů, ale nechtějí navyšovat úvěrovou angažovanost u banky
chtějí ušetřit náklady a vyčlenit správu svých pohledávek na specializovanou firmu
Správa a inkaso pohledávek
Factoring České spořitelny zajišťuje správu a inkaso pohledávek a s tím související administrativní činnosti, což Vám umožňuje lépe se soustředit na předmět Vaší výrobní a obchodní činnosti.
Díky našemu propracovanému mechanismu péče o pohledávky a upomínkových a inkasních procesů můžete očekávat, že výtěžnost i rychlost inkasa Vašich pohledávek vzroste. Zároveň Vám poskytujeme detailní statistiky a přehledy aktuálně i v časových řadách.
Výhody produktu:
můžete se plně věnovat Vašim obchodům - Factoring České spořitelny přebírá veškerou péči o Vaše pohledávky od vzniku až po jejich inkaso Vašimi odběrateli
automatický systém zasílání upomínek odběratelům, kteří jsou v prodlení s platbami
odstranění jazykových a časových bariér při komunikaci se zahraničními odběrateli
aktuální přehledy o stavu a platební morálce odběratelů díky on-line přístupu na zabezpečené internetové stránky – eFactoring
Factoring České spořitelny je v případě kolektování nestranný subjekt s bankovním zázemím
pro dynamicky se rozvíjející společnosti v konečném důsledku dochází ke snížení administrativy a personálních nákladů
Tuzemský factoring je komplexní finanční služba zaměřená na urychlení Vašich hotovostních toků zpomalených v důsledku prodeje s odloženou splatností. Tato služba zahrnuje financování, zajištění rizika, správu a inkaso pohledávek za tuzemskými odběrateli a je součástí širší skupiny produktů řešících financování dodavatelsko-odběratelských vztahů Supply Chain Financing.
Supply Chain Financing - VIDEO
Zabezpečíme vám:
plynulé profinancování Vašich faktur (pohledávek) vystavených na tuzemské odběratele v rámci schváleného limitu
zálohovou platbu až do výše 90% hodnoty postoupených pohledávek nejpozději do 48 hodin – pokud máte bankovní účet u České spořitelny, a.s., pak máte finance k dispozici ihned
převzetí rizika z nezaplacení vyplývající z platební neschopnosti či nevůle Vašeho dlužníka v případě bezregresní formy factoringu
správu a inkaso faktur a vedení detailní statistiky prodeje
eFactoring – internetová aplikace zajišťující Vám on-line přístup k Vašim informacím o factoringovém obchodu
Jak funguje tuzemský factoring?
Běžným způsobem dodáváte a fakturujete za dodané zboží nebo služby Vašim odběratelům a faktury standardně elektronicky postoupíte na Factoring České spořitelny přes aplikaci eFactoring.
Na základě postoupení pohledávek Vám okamžitě uhradíme standardně až 90% jejich hodnoty.
Odběratelé hradí ve splatnosti své závazky na účet Factoringu České spořitelny.
Po obdržení platby od Vašich odběratelů Vám doplatíme zbývajících 10% hodnoty pohledávky.
Jak začít?
Zašlete nám seznam Vašich odběratelů navrhovaných pro factoring a my Vám následně na základě analýzy struktury Vašeho odběratelského portfolia, navrhovaného obratu přes factoring a požadované služby navrhneme podmínky financování, správy a případně pojištění Vašich prodejů.
Poté proběhne krátká analýza obchodního případu a schválení factoringové spolupráce ve Factoringu České spořitelny.
Po podpisu factoringové smlouvy a zaškolení můžeme začít okamžitě financovat Vaše pohledávky.
Náklady na factoring
Náklady za factoringové služby jsou závislé na rozsahu služeb, které požadujete a jsou individuální. Obecně se skládají ze dvou základních složek:
Factoringový poplatek - zahrnuje náklady na administrativní zpracování Vašich prodejů a náklady za záruku před platební neschopností. Standardně se pohybuje od 0,3% do 1,5% z nominální hodnoty pohledávek
Úroková sazba - pohybuje se na obvyklé úrovni bankovních sazeb, kterou aplikují komerční banky při poskytování krátkodobých úvěrů
Hledáte možnosti, jak financovat a lépe řídit Váš dodavatelsko-odběratelský řetězec?
Využijte Vaší silné pozice v odběratelsko-dodavatelských vztazích!
Využijte řešení financování Vašich dodavatelů na základě konfirmace Vašich závazků! To vše elektronicky přes internetovou platformu eFactoring a s podporou elektronické výměny dokumentů EDI díky našemu partnerství se společností EDITEL, předním mezinárodním poskytovatelem služeb v oblasti elektronické výměny dokumentů.
Co je reverzní factoring?
Jednoduše ovladatelný, plně automatický nástroj financování Vašich dodavatelů ve výši až 100% na základě potvrzení (konfirmace) Vašich obchodních závazků
Díky prodloužení splatnosti dodavatelských faktur si optimalizujete využití Vašeho pracovního kapitálu
Zajistíte si dodatečné zdroje financování bez navyšování Vaší úvěrové angažovanosti
Reverzní factoring je jednou ze součástí financování v odběratelsko-dodavatelských vztazích Supply Chain Financing, který podporuje obchodní spolupráci mezi společnostmi různé velikosti či rozdílné finanční síly. Zatímco u standardního factoringu bývá klientem dodavatel postupující své pohledávky za více svými odběrateli a získává okamžité profinancování jeho faktur, v případě reverzního factoringu je klientem jeden velký bonitní odběratel, který má větší množství zejména menších dodavatelů.
Supply Chain Financing - VIDEO
Co Vám reverzní factoring přinese?
zlepšení využití pracovního kapitálu díky prodloužení splatnosti dodavatelských faktur
možnost žádat po dodavatelích prodloužení splatnosti bez negativního dopadu na jejich finanční situaci
zajištění dodatečných zdrojů financování bez navyšování úvěrové angažovanosti u bank
možnost využít reverzního factoringu k vyjednání příznivějších cen od dodavatelů
žádná minimální či maximální výše dodavatelských faktur k financování
stabilizace portfolia Vašich dodavatelů
Win-Win řešení
Společně oslovíme Vaše vybrané dodavatele s nabídkou factoringového financování jejich pohledávek za Vaší společností až do výše 100%, bez negativního dopadu na jejich finanční situaci – za cenových podmínek postavených na bonitě Vaší společnosti. Při této příležitosti je můžete požádat o prodloužení splatnosti jejich faktur nebo jiných podmínek Vašich obchodních vztahů. Díky tomu budete moci ještě lépe optimalizovat Vaše cash-flow a přesunout pracovní kapitál z krátkodobých aktiv do rozvoje Vaší společnosti. A Vaši dodavatelé využitím reverzního factoringu získají stabilnější postavení ve Vašem dodavatelském portfoliu.
Jak funguje reverzní factoring?
Přečtěte si více o reverzním factoringu
Dodavatelsko-odběratelské financování (Supply Chain Financing) a jeho perspektivy v České republice - 1.díl a 2.díl
Využijte reverzní factoring, moderní způsob formy financování odběratelsko-dodavatelského řetězce (Supply Chain finance) a spolupracujte s Factoringem České spořitelny, jednou s nejvýznamnějších společností na českém factoringovém trhu.
